รู้จัก “บัญชีม้า” รับจ้างเปิด-ซื้อขายบัญชีธนาคาร ตร.เตือนผิดฐานฟอกเงิน

กลลวงของมิจฉาชีพมาในหลากหลายรูปแบบ ปัจจุบันนอกเหนือแก๊งคอลเซ็นเตอร์ มิจฉาชีพบนโซเชียลมีเดีย และอีเมลหลอกลวงที่พบเห็นกันบ่อยครั้งแล้ว “บัญชีม้า” เป็นอีกหนึ่งกลลวงที่ถูกนำมาใช้และดูเหมือนว่าจะมีการใช้อย่างโจ่งแจ้ง ไม่เกรงกลัวต่อกฎหมาย

โดยตำรวจภูธรภาค 1 อธิบายถึง “บัญชีม้า” ไว้ว่าเป็นการรับจ้างเปิดบัญชี หรือการให้ผู้อื่นนำบัญชีไปใช้เพื่อไปกระทำผิด เช่น ลักทรัพย์ ฉ้อโกง ยาเสพติด ฟอกเงิน โดยมีค่าตอบแทนเริ่มต้นเพียงหลักร้อยบาทเท่านั้น
ซึ่งการกระทำในลักษณะนี้มีความผิดในทางกฎหมาย 1.ความผิดฐานร่วมกันกระทำความผิด 2.เป็นผู้ใช้ให้กระทำความผิด หรือเป็นผู้สนับสนุนการกระทำความผิด และ 3.ความผิดฐานฟอกเงิน ตาม พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 ทั้งนี้ในโทษความผิดฐานฟอกเงินนั้นมีอัตราโทษจำคุกตั้งแต่ 1-10 ปี ปรับตั้งแต่ 10,000-200,000 บาท
จากที่การเงินธนาคารได้รวบรวมข้อมูลบนสื่อโซเชียลมีเดีย พบว่ามีการตั้งกลุ่มซื้อขายบัญชีธนาคารแบบสาธารณะ ซึ่งกลุ่มหนึ่งมีสมาชิกกว่า 3,400 คนที่เข้าร่วม ภายในกลุ่มมีการโพสต์ขายกันอย่างโจ่งแจ้ง ระบุถึงรายละเอียดของสินค้า ไม่ว่าจะเป็นบัญชีธนาคาร แอปพลิเคชันธนาคาร บัตร ATM พร้อมรหัสผ่าน และซิมโทรศัพท์มือถือที่มีการผูกไว้กับบัญชีธนาคารแล้ว รวมถึงสำเนาบัตรประชาชนที่มีชื่อตรงกับบัญชีธนาคาร
ซึ่งจะมีทั้งการขายแบบชั่วคราว ขายแบบถาวร และการปล่อยเช่าบัญชีธนาคารรายวัน-ระยะยาว โดยจะมีการรับประกันหากมีบัญชีนั้นเกิดการดึงเงินกลับหรือปิดบัญชีหนี โดยบัญชีที่นำมาซื้อขายนั้นมีทั้งบัญชีที่เปิดมานานแล้ว และบัญชีที่เพิ่งเปิดใหม่ สำหรับราคาซื้อ ขาย หรือเช่านั้น หากเป็นการเช่าราคาเริ่มต้นตั้งแต่ 100 บาทต่อบัญชีต่อวัน แต่หากเป็นการขายจะอยู่ในหลัก 1,000-5,000 บาทต่อบัญชี สำหรับการส่งมอบนั้นจะเน้นการนัดรับสินค้าและการส่งผ่านทางเดลิเวอรี่
ขณะเดียวกันก็มีการโพสต์รับสมัครเปิดบัญชีธนาคาร โดยให้ผลตอบแทนเป็นค่าจ้างเริ่มต้นราว 450 บาท โดยในกรณีที่มีการแนะนำให้ผู้อื่นมาเปิดบัญชีให้นั้นก็จะได้ส่วนแบ่งค่าหัวด้วยเช่นกันราว 500 บาทต่อคน บางส่วนมีการกำหนดเงื่อนไขต่างๆ เช่น ระบุธนาคาร, ต้องเป็นผู้ที่เปิดไม่เกิน 2 บัญชี, มีการกำหนดเพศของผู้เปิดบัญชี, มีบัญชีโซเชียลมีเดียเพื่อยืนยันตัวตน หรือระบุจังหวัดที่ต้องการเปิดบัญชี นอกจากนี้การเปิดเช่า ซื้อ ขายบัญชีธนาคารแล้ว ยังมีเปิดซื้อขายบัญชีวอลเล็ต
อีกทั้งมีการโพสต์หากซื้อบัญชีธนาคารจำนวนมาก รวมถึงก็มีการโพสต์ประจานถึงการถูกโกงจากการเข้ามาซื้อบัญชีม้าเหล่านี้ด้วยเช่นกัน
อย่างไรก็ตามด้านธนาคารแห่งประเทศไทย และศูนย์คุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน (ศคง.) ได้ออกมาเตือนถึงภัยการเงินในรูปแบบนี้อย่างต่อเนื่อง โดยระบุว่าภัยทางการเงินต่างๆ เช่น แก๊งคอลเซ็นเตอร์ ธุรกิจแชร์ลูกโซ่ ที่หลอกล่อให้เหยื่อโอนเงินออกไป จะเกิดขึ้นไม่ได้เลยหากไม่มีบัญชีที่จะรอรับเงินที่หลอกมาจากเหยื่อ มิจฉาชีพจึงต้องหาชื่อใครสักคนใช้เปิดบัญชีเพื่อให้ยากต่อการสืบหาและมีเวลาในการหลบหนี ซึ่งเจ้าของบัญชีนั้นก็อาจเข้าข่ายความผิดเรื่องการฟอกเงินได้ เพราะถือว่ามีส่วนร่วมในการกระทำความผิดนั่นเอง
รายงานข่าวจากธนาคารพาณิชย์เผยว่า ขณะนี้ธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.)และสมาคมธนาคารไทย ได้ตั้งคณะทำงานที่เกี่ยวข้องกับเรื่องรับจ้างเปิดบัญชี หรือบัญชีม้า โดยคาดว่าจะมีรายละเอียดออกมาในเร็วๆ นี้
Source: การเงินธนาคารออนไลน์

คลิก

Cr.Bank of Thailand Scholarship Students
----------------------------------------------------------------------------------------
เพิ่มเพื่อนรับข่าวสารตลาดหุ้น Forex และบทความดีๆ ด้านการเงิน การลงทุน ฟรี !!
http://line.me/ti/p/%40zhq5011b 
Line ID:@fxhanuman
Web : https://www.fxhanuman.com
Web : https://www.eluforex.com/
FB:https://www.facebook.com/review.forex.broker/
เยี่ยมชม partner ของเราที่ Eluforex รีวิวโบรกเกอร์ Forex
#forex #ลงทุน #peppers #xm #fbs #exness #icmarkets #avatrade #fxtm #tickmill #fxpro #fxopen #fxcl #forex4you

    

Broker Name Regulation Max Leverage Lowest Spreads Minimum Deposit Minimal Lot Contact

HFMarkets

SV, CySEC, DFSA, FCA, FSCA, FSA, CMA 2000 : 1  0.0 pips $5 0.01 lot View Profile
Visit Website

XM

FCA, ASIC,IFSC,
CySec
1000 : 1 1 pips – Micro
1 pips – Standard

0 pips - Ultra low
$5 0.01 lots View Profile
Visit Website

http://forex4you.com

Forex4you

FSC of BVI 1000 : 1

0.1 pips - Cent
0.1 pips - Classic
0.1 pips - STP

$1 

0.0001 lot Cent
0.01 lot Classic
0.01 lot STP

Visit website
View Profile

Doo Prime

SEC, FINRA, FCA, ASIC, FSA, FSC 500 : 1 0.1 pips $100 0.01 lots View Profile
Visit Website

 Exness 

CySEC, FCA Unli : 1  Stand
Unli : 1 Raw   
Unli : Zero
0.3 pips – Stand
0 pips – Raw
0 pips – Zero
$1 0.01 lot  Stand
0.01 lot  Raw
0.01 lot  Zero
View Profile
Visit Website

IC Markets

ASIC 500 : 1 1 pips - Mini
1 pips - Stand
0 pips - ECN
$200 0.01 lot

View Profile

Visit website

GMIEDGE

 FCA, VFSC 2000:1 0.1 Pips  $2.5  0.01 lot View Profile
Visit Website

BDSwiss

FSC, FSA 1000 : 1 1.5 pips - Classic
1.1 pips - VIP
0.0 pips - RAW
$10 0.01 lots View Profile
Visit Website

Pepperstone

ASIC,SCB,CYSEC,DFSA,

FCA, BaFIN, CMA,

200 : 1 1 pips - Stand
0.1 pips - Razor
1 pips - No Swap
0 Pips - Active Trade
0 0.01 lot View Profile
Visit Website

TICKMILL

FCA 500:1 1.6 pips $25 0.01 lot View Profile
Visit website
290318 atfx logoATFX FCA, CySEC 200 : 1 1.8 pips $100 0.01 lot View Profile
Visit Website
170803 roboforex logoRoboForex CySEC, IFSC 2000:1 0.4 pips $10 0.01 lot View Profile
Visit Websit

www.fxclearing.com
FXCL Markets

IFSC 500 : 1

1 pips - Micro
1 pips - Mini
0.6 pips - ECN Li
0.8 pips - ECN Inta
1 pips - ECN Sca

$1 0.01 lot View Profile
Visit website

 

AxiTrader

FCA, ASIC, FSP, DFSA 400 : 1  0.0 pips $1 0.01 lot all View Profile
Visit website

http://www.fxprimus.com

FXPRIMUS

CySEC 500 : 1 2 pips - Mini
0.8 pips - Stand
0 pips - ECN
$100 0.01 lot all View Profile
Visit Website

FXTM

CySec ,FCA,IFSC 1000 : 1

0.0 pips - ECN

0.1 pips -Stan

$1 0.01 lot View Profile
Visit Website

AETOS.COM

AETOS

FCA, ASIC, VFSC, CIMA up to 800

Genneral 1.8 pip
Advance 1.2 pip
Pro 0.0 pip

$50
$50
$20,000

0.01 lot View Profile
Visit website

EIGHTCAP

ASIC 500 : 1 0.0 pips  $100 0.01 lot

View Profile

Visit website

 

Fullerton

SFP, NZBN 200 : 1 0.5 pips - Live $200 0.01 lot View Profile
Visit Website

FxPro

CySEC, FCA
FSB, MiFID
500 : 1
Max
0.6 pips  $100 0.01 lot View Profile
Visit Website

INFINOX

 FCA, SCB 400 : 1 0.0 pips $10 0.01 lot  View Profila
Visit Website

VT markets

CIMA, ASIC 500 : 1 0.0 pips $200 0.01 lot  View Profila
Visit Website

TMGM

ASIC 500 : 1 0.0 pips $100 0.01 lot  View Profila
Visit Website

020422 zfx logo

ZFX

FCA, FSA 2000 : 1 0.0 pips

$15

0.01 lot  View Profila
Visit Website

 

ดูตารางเปรียบเทียบโบรกเกอร์ทั้งหมด คลิก

 

 

 

 

 

"การแจ้งเตือนเรื่องความเสี่ยง: การเทรด Forex หรือ CFD และตราสารอนุพันธ์อื่นๆ นั้นผันผวนสูงและมีความเสี่ยงสูง คุณควรพิจารณาอย่างรอบคอบถึงวัตถุประสงค์การซื้อขาย ระดับประสบการณ์ และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น มีความเป็นไปได้ที่ความสูญเสียจะสูงเกินกว่าเงินลงทุนของคุณ คุณควรลงทุนในระดับที่สามารถรับความสูญเสียได้ โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงทั้งหมดและใช้ความระมัดระวังในการจัดการความเสี่ยงของคุณ"