คำตอบส่วนใหญ่มักจะเป็นจำนวนเปอร์เซนต์ของพอร์ต เช่น 10%..20% ของเงินลงทุน คำตอบนี้ไม่ได้อิงกับหลักการอะไรเลย ...แล้วทำไมไม่เป็น 100% หรือ 0% ล่ะ....ทั้งคำถามและคำตอบสะท้อนถึงความไม่แน่นอนของช่วงเวลาตอนตั้งคำถาม
....ในช่วงหลายสิบปีก่อนหน้านี้ คนทั่วไปยังคิดว่าดอลล่าร์เป็นสกุลเงินที่แข็งแกร่งและมั่นคง ....แต่หลังการก่อตั้งของ Federal Reserve เมื่อปี 1913 ..อำนาจซื้อของเงินดอลล่าร์หายไปถึง 97% นับถึงปัจจุบัน
คนจำนวนหนึ่งเข้าใจถึงความเสี่ยงในการถือครองเงินดอลล่าร์หรือทรัพย์สินที่อิงค่ากับดอลล่าร์ เพราะรู้ดีว่าทุกวันนี้ธนาคารกลางทั่วโลกมีการพิมพ์เงินในอัตราที่ไม่เคยมีมาก่อน แต่คนส่วนใหญ่อาจจะไม่เช้าใจถึงสาเหตุและทางแก้ของความอ่อนแอทางเศรษฐกิจ พวกเขาเพิ่งจะรู้ว่าการพิมพ์เงินออกมามากๆ มีแต่จะทำให้มูลค่าของเงินที่มีในมือมันลดลงไปเรื่อยๆ และเมื่อเห็นถึงโอกาสที่สถานการณ์การเงินต้องพังลงแน่ๆ คนทั่วๆไปเริ่มมองหาวิธีป้องกันตัว
เมื่อ money ที่เรารู้จักถูกยุติบทบาทด้านการเป็นตัวสะสมความมั่งคั่ง (store of value) ก็ต้องมองหาทรัพย์สินอื่นมาแทน ...ความนิยมในทรัพย์สินอื่นที่ว่าจะยิ่งเพิ่มมากขึ้นเมื่อความเชื่อมั่นในเงินเฟียตลดลง ....เมื่อความเชื่อมั่นหมดไป มูลค่าของ "store of value" ที่จะมาแทนก็จะยิ่งเพิ่มมากขึ้น นี่จะเป็นการกลับมาของทองคำ ซิลเวอร์ และทรัพย์สินคงทนอื่นๆ แต่ก็บอกไม่ได้ว่าทรัพย์สินที่ว่าจำนวนเท่าไหร่ถึงจะพอสำหรับการป้องกันตนจากเงินเฟ้อ
The Standard 10 – 20% Non-Answer
การบอกแค่ว่าควรเก็บทองคำไว้แค่ 10-20% ของพอร์ตลงทุน ก็เป็นเพียงความเชื่อทั่วๆไปเหมือนที่โบรกเกอร์ขายประกันชีวิตบอกว่าคุณควรมีประกันชีวิตสักเท่าไร นั่นก็แค่คิดว่าทองคำเป็นเพียงหลักประกันความเสี่ยงในมูลค่าที่ลดลงของดอลล่าร์เท่านั้น
การออมเงินในโปรแกรมวางแผนการเกษียณ ทั่วไปมักอยู่บนสมมติฐานที่ว่าดอลล่าร์จะมีอำนาจซื้อคงเดิม ...แต่ผู้เกษียณอายุหลายคนก็ค้นพบความจริงภายหลังว่าสมมติฐานนี้ไม่เป็นไปดังที่หวัง พวกเขาส่งเงินออมจนครบ แต่หลังเกษียณกลับพบความจริงว่ามูลค่าของเงินบำนาญที่เขาได้รับไม่ได้เป็นไปดังที่หวังเลย
นี่คือปัญหาที่ทุกคนต้องพบ เมื่อต้องใช้ชีวิตร่วมกับการเงินที่ฉ้อฉล ....คุณไม่มีวันรู้หรอกว่าคุณจะเหลือเงินพอหรือเปล่าเมื่อตอนเกษียณ หรือแม้แต่พอจะไปถึงวันเกษียณได้หรือเปล่า การตัดสินใจของคุณอยู่บนฐานของอำนาจซื้อปัจจุบันของสกุลเงิน แต่คุณจะไม่รู้เลยว่าพรุ่งนี้อำนาจซื้อของมันจะเหลือเท่าไหร่ แล้วการวางแผนอนาคตจะอยู่บนคอนเซ็ปท์นี้ไปอีกหรือ
ที่ปรึกษาการเงินแนะนำให้ถือทองคำ 10% - 20% เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ ...นั่นเป็นคำแนะนำที่อิงอยู่ว่าเงินเฟ้อเป็นเพียงแฟคเตอร์หนึ่ง แต่ไม่สามารถให้การประมาณการความเสียหายจากเงินเฟ้อที่กำลังจะมา
ถ้าคุณๆเชื่อว่า เงินเฟ้อที่กำลังจะเกิดขึ้นมันสุดๆไปเลย บางทีคุณอาจจะถือทรัพย์สินทุกอย่างที่มีอยู่ในรูปของทองคำและซิลเวอร์ แต่ถ้าเชื่อว่าจะไม่เกิดเงินเฟ้อ ..10% ก็น่าจะมากเกินไป ....แต่ในกรณีที่อยู่ระหว่างสองความเชื่อนี้ คุณก็อาจจะยังผิดถ้าคิดจะถือไว้แค่ 10% - 20% .....เพราะถึงแม้จะไม่เกิดเงินเฟ้อรุนแรงขึ้น ผลกำไรที่เกิดจากค่าเสียโอกาสก็น่าจะมากกว่าจากการถือครองทรัพย์สินอื่นๆ
ความไม่แน่นอนที่จะเกิดขึ้นในอนาคตไม่อาจลบล้างได้ แต่มีหลายมุมมองถึงจำนวนที่เหมาะสมของทองคำที่จะควรถือไว้เพื่อป้องกันความเสี่ยง .....Jeff Clark เคยให้สัมภาษณ์ในรายการของ Chris Martenson ว่าควรจะถือทองคำตามน้ำหนักมากกว่าเป็นจำนวนเงิน
"เมื่อคุณจะโฟกัสไปที่จำนวนน้ำหนักของทองคำที่จะซื้อเก็บ ก็ไม่จำเป็นที่จะต้องคำนึงถึงราคาว่าวันนี้แพงกว่าเมื่อวานไปเท่าไหร่ แต่ที่น่าจะต้องนึกถึงคือจำนวนกี่ออนซ์
เราต้องการที่จะปกป้องมาตรฐานการครองชีพของเราอย่างไร ถ้าเกิดเงินเฟ้อ 10% หรือ 15% ...อย่าลืมว่ามันเคยเกิดขึ้นถึง 14% ในปี 1980 ....โอกาสที่จะเกิดเงินเฟ้อสูงก็เป็นไปได้มาก ดังนั้นถ้าคิดจะใช้ทองคำเป็นตัวรักษาระดับมาตรฐานการครองชีพของคุณล่ะก็ คุณต้องใช้ทองคำ 2/3 ออนซ์ทดแทนเงินสดทุกๆ $1,000 สำหรับค่าใช้จ่ายรายเดือน ดังนั้นถ้าเงินเฟ้อเกิดต่อเนื่องสักสองปี คุณๆก็จะต้องมีทองคำไว้ 15 ออนซ์ ถึงจะดำรงมาตรฐานการครองชีพเดิมๆไปได้ทุกเดือน...ราคาของทองคำอาจจะสูงกว่าราคาปัจจุบันในเทอมของเงินดอลล่าร์ แต่มันก็ต้องไป offset กับราคาสินค้าจำเป็นที่สูงขึ้นเช่นกัน
นั่นพอจะอธิบายได้ว่าทำไมคุณถึงต้องคำนึงถึงปริมาณน้ำหนักของทองคำที่ต้องมีไว้..แทนที่จะเป็นจำนวนเปอร์เซนต์ของพอร์ท"....
บางทีผู้แนะนำการลงทุนอาจจะไม่ต้องการบอกให้ผู้ประกันตนในกองทุนบำเหน็จบำนาญตื่นตระหนกก็ได้ จึงแนะนำอะไรแบบนั้น
Cr.Sayan Rujiramora
เพิ่มเพื่อนรับข่าวสารตลาดหุ้น Forex และบทความดีๆ ด้านการเงิน การลงทุน ฟรี!!
http://line.me/ti/p/%40zhq5011b
Line ID:@fxhanuman
Web : https://www.fxhanuman.com
FB:https://www.facebook.com/review.forex.broker/
#forex #ลงทุน #peppers #xm #fbs #exness #uag #icmarkets #avatrade #fxtm #tickmill #fxpro #fxopen #fxcl #forex3d #forex4you
